Vela patrimoine
vous conseille
Qu'est-ce que le conseil patrimonial ?
Vous songez à votre retraite ? Vous savez que votre niveau de vie risque de changer à ce moment là.
Vous pouvez, dès maintenant, envisager un complément de revenus pour votre avenir.
Vous avez un conjoint, des enfants ? Vous avez bien sûr à cœur de les protéger, quel que soit ce que la vie vous réserve. De nombreuses solutions existent.
Vous avez des projets personnels, professionnels et vous souhaitez vous constituer un patrimoine ?
Peut-être même avez-vous déjà un patrimoine, que vous pourriez valoriser ?
Ou bien vous arrivez à cet âge de la vie où l’on s’interroge sur la meilleure manière de transmettre ce patrimoine ?
Vous avez l’impression que vous n’êtes pas concernés par les situations que je viens de décrire… mais vous payez des impôts. C’est plutôt une bonne nouvelle ! Savez-vous alors ce qu’est l’optimisation fiscale ? C’est tout simplement utiliser vos impôts à votre profit. Et il existe pour cela de multiples solutions, accessibles à tous !
Quel que soit votre besoin, vous n’agissez pas car vous ne savez pas comment vous y prendre…
C’est là que le conseil patrimonial intervient : vous faites appel à un professionnel qui saura cerner ces besoins et vous proposera les meilleures solutions, en faisant du « sur-mesure ».
Vous choisissez ainsi d’être accompagné et conseillé par un expert, à chaque étape de votre vie.
COMMENT S'Y PRENDRE POUR CULTIVER SON PATRIMOINE ?
Il existe plusieurs manières de faire fructifier son patrimoine :
- les solutions de placement telles que l’assurance vie, les plans d’épargne retraite, les SCPI, etc.
- les solutions immobilières telles que le locatif neuf ou meublé, le déficit foncier, la nue-propriété, etc.
- les solutions de financement
De nombreux dispositifs gouvernementaux permettent de réinvestir l’argent de vos impôts pour vous constituer une épargne.
Vous pouvez ainsi mener à bien vos projets grâce à des produits rigoureusement sélectionnés par nos partenaires.
Et c’est à la portée de tous, même avec une petite capacité d’épargne !
Pourquoi faire appel à un consultant patrimonial ?
- parce que vous avez envie de faire les bons choix de placement et d’investissement
- parce que vous voulez un rapport de confiance dans les échanges
- parce que vous souhaitez un professionnel indépendant dans son conseil
- parce que vous avez besoin d’accompagnement dans la durée
Et si VELA patrimoine était l’interlocuteur qu’il vous faut ?
Pour le savoir, faisons connaissance !
DES PARTENAIRES DANS TOUS LES CORPS DE MÉTIER
Chez VELA patrimoine, ce qui prime, c’est le lien humain. Et ce qui vaut pour nos clients vaut aussi pour nos partenaires.
Nous nous sommes entourés au fil du temps de professionnels fiables, qui nous ont prouvé leurs compétences à maintes reprises.
Grâce à eux, nous vous proposons des services sur mesure et toujours actualisés. L’entreprise s’appuie en effet sur les expertises de ses partenaires pour finaliser les dossiers, selon le cap que vous nous donnez.
VELA patrimoine s’adjoint les conseils et les compétences d’un équipage solide de partenaires et collaborateurs. Avec eux, sur la carte de l’ensemble des produits financiers et immobiliers, elle trace la route, celle qui évitera les écueils et permettra de faire aboutir les projets le plus efficacement et le plus sereinement possible.
Vela patrimoine s'engage
accréditations
Nous détenons toutes les accréditations nécessaires à l’exercice du conseil patrimonial.
Formation
Nous suivons une formation continue pour nous adapter à l’évolution de la réglementation et au contexte économique.
Confidentialité
Nous respectons le secret professionnel et garantissons une totale confidentialité des échanges.
Conformité
Nous nous conformons à toutes les dispositions réglementaires et observons la déontologie à l’égard de nos clients et de nos partenaires professionnels.
partenariat
Nous avons recours à d’autres professionnels compétents quand l’intérêt de notre client l’exige.
prudence
Nous ne mettons rien en œuvre ni ne délivrons aucun conseil sans nous être assuré au préalable de la situation globale de notre client, de son expérience et de ses objectifs.
service
Nous agissons avec loyauté, compétence, diligence et indépendance pour défendre au mieux les intérêts de nos clients.